– Unabhängige Finanzberatung im Saarland · seit 1986 –
Als unabhängige Finanzberatung im Saarland begleiten wir Unternehmer, Selbstständige und Familien dabei, ihre finanzielle Situation als Ganzes zu betrachten. Wir schaffen Struktur, machen Zusammenhänge verständlich und unterstützen Sie bei Entscheidungen rund um Vermögen, Ruhestand und Nachfolge.
Familiengeführt in St. Wendel
Unabhängig von Banken und Anbietern
Peter und André Schu
– Die Grundlage unserer Beratung –
Einzelne Verträge sagen wenig darüber aus, ob Ihr Vermögen als Ganzes funktioniert. Deshalb beginnt jede Beratung mit der Vermögensbilanz: einer verständlichen Übersicht über Vermögen, Verbindlichkeiten, Liquidität, Risiken und Nachfolge.
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Wir führen alle relevanten Werte und Verpflichtungen zusammen, ohne blinde Flecken.
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Zusammenhänge, Risiken und Handlungsspielräume werden sichtbar und priorisiert.
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Aus dem Gesamtbild entstehen konkrete nächste Schritte, die Sie entscheiden.
– Unsere Schwerpunkte –
Ruhestand, Nachfolge und Generationenplanung sind Entscheidungen mit langfristiger Wirkung. Genau hier begleiten wir Sie mit Struktur, Erfahrung und einem klaren Blick auf das Gesamtbild.
Wann ist genug genug? Und wie viel brauchen Sie wirklich, um Ihren Ruhestand so zu gestalten, wie Sie ihn sich vorstellen? Wir planen Liquidität, Entnahme, Inflationsschutz und Vermögensstruktur. Denn Ruhestandsplanung beginnt nicht erst mit dem Rentenbeginn, sondern viele Jahre vorher.
Ihr Lebenswerk verdient einen geordneten Übergang. Wir begleiten Sie bei den finanziellen Fragen rund um Unternehmensnachfolge, Unternehmensverkauf und Ruhestand. Von der ersten Orientierung bis zur Frage, wie der Erlös sinnvoll in Ihre private Vermögensstruktur überführt wird.
Vermögen weiterzugeben bedeutet mehr als Steuern zu sparen. Es geht um Verantwortung, Familie und klare Entscheidungen. Wir unterstützen Sie dabei, Schenkung, Erbschaft, Freibeträge, Nießbrauch und Vermögensstruktur rechtzeitig zusammenzudenken.
– Für wen wir arbeiten –
Ob Unternehmer, Freiberufler oder Familien: Seit 40 Jahren beraten wir Menschen, die ihre finanzielle Situation nicht dem Zufall überlassen möchten, unabhängig und ganzheitlich. Mit der Vermögensbilanz starten wir bei Ihrem heutigen Stand und entwickeln daraus eine Strategie für Vermögen, Ruhestand und Nachfolge. Persönlich bei Ihnen vor Ort, in unserer Kanzlei in St. Wendel oder digital – im gesamten Saarland und darüber hinaus. Finden Sie heraus, welche Beratung zu Ihrer Situation passt.
Ihr Vermögen steckt oft zu einem großen Teil im Betrieb. Wir helfen dabei, Privatvermögen und Unternehmensvermögen sauber zu trennen, den späteren Exit mitzudenken und Ihren Ruhestand strukturiert vorzubereiten.
Ohne Arbeitgeber, der mitspart, braucht finanzielle Zukunft eine eigene Struktur. Wir berechnen Versorgungslücken, ordnen bestehende Verträge ein und entwickeln eine Vorsorge, die zu Ihrem Einkommen und Ihrer Lebensplanung passt.
Wenn Vermögen gewachsen ist, entstehen neue Fragen: Wie bleibt es erhalten? Wie wird es sinnvoll strukturiert? Und wie kann es später geordnet weitergegeben werden? Wir geben Ihnen den unabhängigen zweiten Blick.
– Was unsere Beratung ausmacht –
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Unsere Mandanten bleiben oft ein Leben lang. Manche seit den Achtzigern. Heute begleitet mein Sohn ihre Kinder. Genau darum machen wir das.
In St. Wendel zuhause, für Mandanten im Saarland und darüber hinaus.
Wir empfehlen, was zu Ihrer Situation passt.
Peter und André Schu beraten heute gemeinsam. Beratung, die bleibt.
– Perspektive Das Magazin –
Unser Magazin ordnet Themen ein, die für Vermögen, Ruhestand und Generationenplanung wichtig sind. Verständlich geschrieben, ruhig im Ton und ohne Verkaufsabsicht.
– Aus dem Blog –
– Häufige Fragen –
Hier finden Sie Antworten auf Fragen, die uns Unternehmer, Selbstständige und Familien im Saarland und darüber hinaus häufig stellen
Seit 1986 sind wir eine Finanzberatung mit Sitz in St. Wendel im Saarland. Wir arbeiten unabhängig von Banken und Anbietern und begleiten Unternehmer, Selbstständige sowie Privatpersonen und Familien in allen Fragen rund um Vermögen, Ruhestand und Nachfolge. Grundlage jeder Beratung ist die Vermögensbilanz.
Wir sind an keine Bank und keinen Produktanbieter gebunden. Unsere Empfehlungen richten sich ausschließlich nach Ihrer individuellen Situation, nicht nach Vertriebsvorgaben. Diese Unabhängigkeit ist die Grundlage unserer Arbeit seit 1986.
Wir arbeiten sowohl auf Honorarbasis als auch mit Vergütung über Provisionen, immer transparent offengelegt und unabhängig von Banken und Anbietern. Welches Modell zu Ihrer Situation passt, besprechen wir im Erstgespräch.
Für Unternehmer und Geschäftsführer, Selbstständige sowie Privatpersonen und Familien, die ihre Vermögens-, Ruhestands- oder Nachfolgeplanung ganzheitlich und strukturiert angehen möchten. Ob am Anfang der Planung oder mit bereits bestehendem Vermögen, wir holen Sie dort ab, wo Sie stehen.
Unser Sitz ist St. Wendel im Saarland, viele Mandate begleiten wir aber auch überregional, persönlich vor Ort oder digital per Videoberatung. Sprechen Sie uns einfach an.
Das Erstgespräch ist für Sie unverbindlich. Wir lernen uns kennen, klären Ihre Ausgangssituation und besprechen, wie eine mögliche Zusammenarbeit aussehen könnte.
In einem ersten Gespräch hören wir zu, ordnen Ihre Situation ein und zeigen, ob und wie wir Sie sinnvoll begleiten können. Vertraulich, unverbindlich und ohne Verpflichtung.
